联jiāo所进行买卖： 基金单位会像股票那样买卖。

    价格

    基金价格是根据资产净值来订出： 资产净值反映基金所持证券的市场价值。报价方式分两种： 一为买入／卖出价；一为资产净值价。

    投资者可在基金jiāo易时间内提jiāo买卖基金的申请，买卖是按下一个计出价格来进行的。

    报价是跟一般上市股票一样去报价。单位jiāo易价格可能跟资产净值价有差别，而且亦无保证单位的二手市场会有高的流通量。基金所持股票应反映恒指的水平，但供求可能令盈富基金以折让价或以溢价jiāo易。

    赎回

    除非有特殊情况，否则投资者一般可在任何时间内赎回部分及所有单位。一般而言，投资者在赎回时是取回现金。

    除了在第二市场买卖外，一些投资者还可选择赎回基金所持股票（最少要持有1000000个单位，方可取回股票），这安排可能减低基金的折让。投资者不能赎回现金。

    （续表）

    市面上一般认可单位信托基金及

    互惠基金（港股基金）盈富基金

    主要费用（以股票基金为主）

    认购费： 5%～6%

    大多数基金不收赎回费。

    管理费及信托费： 1%～2%

    （以上的收费幅度只代表一般收费，个别认可股票基金可能会收取较高或较低的费用。）

    投资者于首次公开发售期内认购，毋须缴付任何认购费用，但需缴付1%经纪佣金及0.011%联jiāo所jiāo易征费。

    上市后，投资者透过联jiāo所买卖单位，需缴付一般的经纪佣金（0.25%）及印花税（0.125%）。

    管理费及信托费： 每年不超过0.1%（占总资产净值）。

    风险与回报

    不同基金种类有不同风险： 一般是高风险、高回报。

    回报： 资本增值及利息收入

    应与恒指之表现大同小异。

    回报： 同左

    派发股息

    一般而言，股息会自动再投入基金内（股息自动再投资，投资回报将可复利）。但投资者在认购时，一般可选择提取股息或让股息自动再投入基金内。投资者每年会收两次股息。

    优惠

    由各基金公司自行订定。

    个人投资者在首次公开发售期内认购，可享有下列优惠：

    ● 价格折让

    ● 合资格的投资者（即年满18岁及拥有香港地址之香港身份证持有人，在首次公开发售期内认购，并在指定期限内连续持有基金单位）将获特定数量的红股单位。

    *港股基金的优点亦适用于其他认可基金。再且，透过地区及环球基金，投资者不但可享有优点，更可以掌握本地和海外投资机会，因为这些基金让投资者投资在不同地区的市场。

    亚洲金融风暴对香港金融体系的冲击

    3.2　特区政府成功捍卫联系汇率原因（3）

    投资者须知

    ● “认可单位信托／互惠基金（港股基金）”一栏只简介市面上港股基金较常见的特质，有关资料未必适用于每一只股票基金。

    ● 盈富基金的资料是根据外汇基金公司于1999年10月11日网址的资料所制订的。

    ● 若想获得更多盈富基金的资料，请查阅其说明书。此外，投资者若想进一步了解市面上一般单位信托及互惠基金*的运作，亦须向有关基金公司索取其说明书。

    ● 附表并不能取代专业意见，投资者在作出投资决定前，必须咨询专业投资顾问的意

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